Investasi

Pilihan dan Rekomendasi Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik Akhir Tahun 2024

Ditulis oleh

Menjelang akhir tahun, ada banyak investor yang mencari instrumen yang menawarkan keseimbangan antara risiko yang moderat dan imbal hasil yang stabil. Reksa dana pendapatan tetap (RDPT) adalah salah satu instrumen investasi yang cukup populer untuk kebutuhan tersebut.

Umumnya, RDPT mengalokasikan sebagian besar dana pada obligasi pemerintah dan korporasi, yang memiliki risiko lebih rendah dibandingkan saham, namun menawarkan potensi imbal hasil yang cukup kompetitif. Bagi investor yang ingin memaksimalkan portofolio investasinya menjelang akhir tahun, RDPT menjadi pilihan yang patut dipertimbangkan.

Daftar Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2024

Nama Produk YTD Return 1Y Return 3Y Return since Inception Inception Date AUM
Insight Renewable Energy Fund 6.05% 7.03% 19.72% 126.18% 22 Jun 2011 1.13 T
SAM Sukuk Syariah Sejahtera 0.72% -0.04% -1.59% 143.28% 29 Oct 1997 47.24 B
Bahana Mes Syariah Fund Kelas G 2.62% 4.20% 9.53% 52.92% 11 Nov 2016 179.30 B
Eastspring Syariah Fixed Income Amanah Kelas A 3.70% 4.58% 9.34% 48.19% 17 Apr 2017 217.42 B
HPAM Government Bond 4.12% 6.45% 13.34% 61.13% 18 May 2016 18.96 B
Insight Haji Syariah 6.29% 7.20% 22.91% 400.64% 13 Jan 2005 1.88 T
BNI-AM Dana Pendapatan Tetap Syariah Ardhani 0.96% 1.95% 8.60% 59.64% 16 Aug 2016 330.24 B
TRIM Dana Tetap 2 Kelas A 5.63% 6.25% 15.3% 220.22% 13 May 2008 923.56 B
Trimegah Fixed Income Plan 2.30% 1.86%% 6.23% 15.83% 23 May 2019 1.94 T
Cipta Bond 3.34% 5.70% 9.42% 81.04% 2 Jan 2019 22.04 B
BRI Brawijaya Abadi Pendapatan Tetap 2.78% 5.06% 10.83% 36.83% 25 Feb 2019 13.16 B
Bahana Obligasi Ganesha Kelas D 1.51% 2.10% 10.83% 0.39% 25 Feb 2019 13.16 B
Eastspring IDR Fixed Income Fund Kelas A 2.69% 5.05% 10.45% 73.78% 16 Mar 2015 129.91 B

Provided by Cermati Invest, last update 11 November 2024

Bingung cari investasi Reksa Dana yang aman dan menguntungkan? Cermati Invest solusinya!

Mulai Investasi Reksa Dana Sekarang!  

Manfaat dan Keuntungan Berinvestasi di Reksa Dana Pendapatan Tetap

  • Imbal Hasil yang Stabil: Dibandingkan dengan reksa dana saham, RDPT cenderung lebih stabil karena mayoritas dana ditempatkan pada instrumen obligasi, yang memiliki fluktuasi harga lebih rendah.
  • Risiko yang Lebih Rendah: RDPT lebih aman dibandingkan reksa dana saham karena sebagian besar asetnya ditempatkan pada obligasi yang lebih terjamin keamanannya, terutama jika obligasi tersebut tergolong sebagai obligasi pemerintah.
  • Diversifikasi yang Terjangkau: Investasi di RDPT memberikan akses ke diversifikasi obligasi tanpa perlu modal besar, karena pengelola reksa dana sudah menempatkan dana di berbagai instrumen dengan risiko dan imbal hasil yang beragam.
  • Penghasilan Tetap yang Teratur: Sebagian besar obligasi yang diinvestasikan memberikan bunga secara berkala. Ini membuat RDPT cocok bagi investor yang menginginkan penghasilan tetap secara periodik.

Tips Berinvestasi di Reksa Dana Pendapatan Tetap

Agar investasi di RDPT dapat memberikan hasil optimal, berikut beberapa tips yang bisa diikuti:

  • Periksa Kinerja Historis: Selalu teliti rekam jejak performa RDPT yang ingin Anda beli, terutama dalam jangka waktu 3-5 tahun terakhir. Pilih produk dengan kinerja yang stabil dan konsisten berdasarkan tren dan laporan keuangan.

  • Pertimbangkan Durasi Investasi: RDPT lebih cocok untuk investasi jangka menengah hingga panjang. Karena itu, hindari menjual terlalu cepat agar Anda bisa mendapatkan imbal hasil optimal dari obligasi di dalam portofolio investasi yang sudah ditentukan.

  • Pilih Produk dengan Manajer Investasi Terpercaya: Reputasi manajer investasi sangat penting. Pastikan produk RDPT Anda dikelola oleh perusahaan manajer investasi yang berpengalaman dan memiliki kredibilitas tinggi di pasar modal.

  • Diversifikasi Investasi Anda: Meskipun RDPT sudah termasuk instrumen berisiko rendah, diversifikasi dengan reksa dana atau instrumen investasi lainnya dapat membantu Anda memaksimalkan potensi keuntungan sambil menjaga keseimbangan risiko.

Tipe Investor yang Cocok untuk Reksa Dana Pendapatan Tetap

RDPT bisa dijadikan pilihan untuk berbagai profil investor, khususnya yang mengutamakan kestabilan dalam portofolio mereka. Beberapa tipe investor yang cocok dengan RDPT adalah:

  • Investor Konservatif: Bagi mereka yang menghindari risiko tinggi, RDPT menawarkan opsi investasi yang lebih aman dengan fluktuasi yang lebih rendah dibandingkan reksa dana saham.

  • Investor dengan Tujuan Jangka Menengah hingga Panjang: RDPT cocok bagi mereka yang ingin menyiapkan dana untuk keperluan 3-5 tahun ke depan, misalnya untuk pendidikan anak atau persiapan pensiun.

  • Investor yang Menginginkan Penghasilan Berkala: RDPT biasanya berinvestasi pada obligasi yang memberikan bunga secara berkala, sehingga cocok bagi investor yang membutuhkan penghasilan rutin dari investasinya.

  • Investor yang Ingin Diversifikasi Portofolio: RDPT merupakan instrumen diversifikasi yang baik bagi investor yang sudah memiliki saham atau reksa dana pasar uang, karena RDPT memiliki tingkat risiko dan imbal hasil yang berbeda.

Ingat untuk Selalu Pilih Reksa Dana Sesuai Profil Risiko dan Kebutuhan

Memilih produk RDPT terbaik yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan adalah langkah penting. Cermati Invest menyediakan berbagai pilihan RDPT dari manajer investasi terpercaya, yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan di tahun-tahun mendatang. Dengan strategi dan pemahaman yang tepat, Anda bisa mendapatkan manfaat maksimal dari dana investasi yang dikelola dengan tepat.

Baca juga artikel rekomendasi reksa dana lainnya di Cermati Invest:

Pilihan dan Rekomendasi Reksa Dana Pasar Uang Terbaik Akhir Tahun 2024